Как проверить контрагента?
Бизнес – всегда риск, но сегодня есть возможность снизить риски, узнав о своем контрагенте больше. Не лишним будет перед подписанием договорённостей о сотрудничестве проверить вашего контрагента. Тем более что большинство наших бизнес-партнеров, перед началом работы с нами делают то же самое! Предлагаем обзор открытых ресурсов верификации, с помощью которых можно узнать о контрагенте многое с минимальными затратами для вас.
Интернет предлагает множество веб ресурсов: как государственных открытых реестров, так и частных инфобаз, где отражена информация, по которой можно судить о благонадежности вашего контрагента.
Проверить добропорядочность и экономическую состоятельность юрлиц и физлиц можно зная код ЕГРПОУ, № свидетельства плательщика НДС, полное ФИО, идентификационный код.
Информация по контрагенту, что доступна для проверки:
- Находится ли контрагент в статусе банкротства, объявлен ли он банкротом, находится ли в статусе прекращения деятельности либо ликвидации.
- История изменений в данных юридического лица, место его регистрации и размер уставного капитала (потенциальная платежеспособность важна, если планируется работа по отгрузке товара или оказания услуг без предоплаты).
- Действительность свидетельства плательщика НДС, дата выдачи свидетельства. Можно проверить отсутствие налогового долга по НДС.
- Наличие недвижимого имущества у контрагента, ипотечных обязательств.
- Выяснить есть ли у контрагента право работы с подакцизными товарами (необходимые лицензии и разрешения).
- Сверить заявленные в реестрах виды деятельности контрагента по КВЕД.
- Участие контрагента в судебной практике на территории Украины (данные после 28 мая 2015 года).
- Узнать персональные данные руководителя компании, проверить насколько лицо уполномочено подписывать договоры и нет ли ограничений на их подписание (граничная сумма).
- Можно проверить статус ФОП (зарегистрирован ли он) и увидеть полные контакты, юр адрес, емайл и т.д.
Источники для проверки контрагентов в Украине
Источник | Сфера изучения | Порядок получения информации |
ЕГР – единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований | Статус предприятия и историю его изменений, основные данные:
| Доступен поиск юрлиц по коду ЕГРПОУ, а ФЛП — по РНУКПН (регистрационному номеру учетной карточки плательщика налогов). Доступно платное извлечение, где есть информация о контрагенте на указанную дату. |
Государственный реестр имущественных прав на недвижимость |
| Для получения информации укажите полную фамилию, имя и отчество контрагента. Если это юрлицо – то соответствующие идентификационные данные (код ЕГРПОУ). Сведения предоставляются в виде информационной справки. Для оформления запроса идентифицируемся при помощи ЕЦП. |
| Сервисы на сайте ГФС имеют две ступени открытости: открытую и закрытую. Сведения из открытой части – в свободном доступе. С ними можно ознакомиться даже без регистрации. Это открытая информация со всех территориальных отделений ГФС. Для изучения закрытой части нужно быть зарегистрированным и входить в свой электронный кабинет при помощи ЕЦП. Пользователь может скачать и распечатать сведения. | |
С помощью этого ресурса можно проверить, участвовал ли ваш деловой партнер в судебных процессах, получить информацию о «Судебной истории» в разрезе административного, уголовного или хозяйственного производства. | Система поиска в этом реестре полностью автоматизирована, поэтому придется искать данные по нескольким параметрам:
| |
По этой базе можно проверить автомобиль, который приобретается вашим предприятием. | Информация подана в большой таблице формата Эксель. Выберите нужный период (распределено календарно по годам). Если процедура проверки сложна и неудобна для вас в таком виде, то сделайте платный запрос в МВД. | |
Здесь можно проверить есть ли задолженность по:
| Доступен поиск по физлицам и юрлицам. Информация подается вместе с суммами задолженности. |
Перечисленные сервисы – государственные и по большей части бесплатные. Работа с ними занимает много времени и не всегда удобно организована. Но если потребность проверить будущего партнера возникает у вас не часто, то этого вполне достаточно.
Если вам нужен постоянный мониторинг, то есть смысл воспользоваться услугами платных сервисов, фирм или программ. Так выполняется комплексная исчерпывающая проверка разных сфер деятельности контрагента в самые сжатые сроки.
На что обратить внимание при проверке контрагента?
Факты, выявленные во время проверки контрагента, вызывающие настороженность:
- Предприятие находится в неактивном деловом статусе или пребывает в процессе прекращения деятельности.
- Изучаемая компания имеет непогашенные судебные обязательства, сама часто судится или участвует в затяжном судебном процессе. Такой проигрыш повлечет снижение ее платежеспособности.
- Проверить отсутствие налогового долга. Ведь погашение НДС имеет первоочередное значение. При негативном исходе сотрудничества, НДС будет в приоритете перед непогашенными договорённостями с вашей фирмой.
- Налоговый арест активов компании. Он подразумевает ограничение на право продажи продукции, так что договоры поставки в этом случае подписывать очень рискованно.
- Когда выясняется, что лицо – подписант договоренностей, не уполномочен их подписывать (уже не является директором или собственником, в его отношении есть ограничения по суммам договоров и т.д.)
- Партнер не зарегистрирован или не имеет лицензию на выполнение того вида деятельности, который будет прописан в договоре. Или ваш потенциальный партнер имеет разрешение на большой спектр видов деятельности в различных сферах.
- Подозрительно, если предприятие потенциальный партнер многократно меняло месторасположение (адрес), название
- Чем моложе компания, тем больше рисков вызывает сотрудничество с ней.
- Если в списке учредителей есть офшоры, то это также повод задуматься.
- Очень малый размер уставного фонда (1000-2000 тыс. грн)
- Если прием и регистрирование налоговых накладных предприятия приостановлены.
- Если присутствует задолженность по оплате труда, алиментам.
ВАЖНО: Задолженность по алиментам в Украине и присутствие в соответствующем реестре должников автоматически ограничивает возможность совершать с таким лицом имущественные сделки. Нотариус обязан отказать в регистрации такой сделки, а любой подписанный имущественный договор с должником по алиментам получает статус недействительного.
Как обезопасить себя в работе с сомнительным контрагентом
Стоит прислушаться к таким советам:
- В идеале совсем с ним не работать.
- Практиковать предоплату 100% или большей части платежа.
- Привлекать партнеров для гарантирования обязательств сомнительного контрагента.
- Использовать банковские гарантии денежных обязательств контрагента (аккредитив).
