Як перевірити контрагента?
Бізнес – завжди ризик, але сьогодні є можливість знизити ризики, дізнавшись про свого контрагента більше. Не зайвим буде перед підписанням домовленостей про співпрацю перевірити вашого контрагента. Тим більше що більшість наших бізнес-партнерів перед початком роботи з нами роблять те ж саме! Пропонуємо огляд відкритих ресурсів верифікації, за допомогою яких можна дізнатися про контрагента багато з мінімальними витратами для вас.
Інтернет пропонує безліч веб ресурсів: як державних відкритих реєстрів, так і приватних інфобаз, де відображена інформація, за якою можна зробити висновки про надійність вашого контрагента.
Перевірити добропорядність і економічну спроможність юросіб і фізосіб можна, знаючи код ЄДРПОУ, № свідоцтва платника ПДВ, повне ПІБ, ідентифікаційний код.
Інформація по контрагенту, що доступна для перевірки:
- Чи знаходиться контрагент в статусі банкрутства, чи оголошений він банкрутом, чи знаходиться в статусі припинення діяльності або ліквідації.
- Історія змін в даних юридичної особи, місце реєстрації та розмір статутного капіталу (потенційна платоспроможність важлива, якщо планується робота з відвантаження товару або надання послуг без передоплати).
- Дійсність свідоцтва платника ПДВ, дата видачі свідоцтва. Можна перевірити відсутність податкового боргу з ПДВ.
- Наявність нерухомого майна у контрагента, іпотечних зобов’язань.
- З’ясувати, чи є у контрагента право роботи з підакцизними товарами (необхідні ліцензії та дозволи).
- Звірити заявлені в реєстрах види діяльності контрагента по КВЕД.
- Участь контрагента в судовій практиці на території України (дані після 28 травня 2015 року).
- Дізнатися персональні дані керівника компанії, перевірити наскільки особа уповноважена підписувати договори і чи немає обмежень на їх підписання (гранична сума).
- Можна перевірити статус ФОП (чи зареєстрований він) і побачити повні контакти, юридичну адресу, емайл і т.д.
Джерела для перевірки контрагентів в Україні
|
Джерело |
Сфера вивчення |
Порядок отримання інформації |
|
ЄДР – єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань |
Статус підприємства та історія його змін, основні дані:
|
Доступний пошук юросіб за кодом ЄДРПОУ, а ФОП – по РНОКПН (реєстраційному номеру облікової картки платника податків). Доступний платний витяг, де є інформація про контрагента на зазначену дату. |
|
Державний реєстр майнових прав на нерухомість |
|
Для отримання інформації вкажіть повне прізвище, ім’я та по батькові контрагента. Якщо це юрособа – то відповідні ідентифікаційні дані (код ЄДРПОУ). Відомості надаються у вигляді інформаційної довідки. Для оформлення запиту потрібна ідентифікація за допомогою ЕЦП. |
|
Сервіси на сайті ДПС мають два ступені відкритості: відкриту та закриту. Відомості з відкритої частини – у вільному доступі. З ними можна ознайомитися навіть без реєстрації. Це відкрита інформація з усіх територіальних відділень ДПС. Для вивчення закритої частини потрібно бути зареєстрованим і входити в свій електронний кабінет за допомогою ЕЦП. Користувач може відомості завантажити та роздрукувати. |
|
|
За допомогою цього ресурсу можна перевірити, чи брав участь ваш діловий партнер в судових процесах, отримати інформацію з «Судової історії» в розрізі адміністративного, кримінального або господарського провадження. |
Система пошуку в цьому реєстрі повністю автоматизована, тому доведеться шукати дані за кількома параметрами:
|
|
|
У цій базі можна перевірити автомобіль, який купує ваше підприємство. |
Інформація подана у великій таблиці формату Ексель. Виберіть потрібний період (розподілено календарно по роках). Якщо процедура перевірки складна і незручна для вас в такому вигляді, доведеться зробити платний запит в МВС. |
|
|
Тут можна перевірити чи є заборгованість по:
|
Доступний пошук по фізособам і юрособам. Інформація подається разом з сумами заборгованості. |
Перераховані сервіси – державні та здебільшого безкоштовні. Робота з ними займає багато часу і не завжди зручно організована. Але якщо потреба перевірити майбутнього партнера виникає у вас не часто, то цього цілком достатньо.
Якщо вам потрібен постійний моніторинг, то є сенс скористатися послугами платних сервісів, фірм або програм. Так виконується комплексна вичерпна перевірка різних сфер діяльності контрагента в найстисліші терміни.
На що звернути увагу при перевірці контрагента?
Факти, виявлені під час перевірки контрагента, що викликають настороженість:
- Підприємство знаходиться в неактивному діловому статусі або перебуває в процесі припинення діяльності.
- Компанія, яка перевіряється, має непогашені судові зобов’язання, сама часто судиться або бере участь в затяжному судовому процесі. Такий програш спричинить зниження її платоспроможності.
- Перевірити відсутність податкового боргу. Адже погашення ПДВ має першочергове значення. При негативному результаті співпраці, ПДВ буде в пріоритеті перед непогашеними домовленостями з вашою фірмою.
- Податковий арешт активів компанії. Він означає обмеження на право продажу продукції, так що договори поставки в цьому випадку підписувати дуже ризиковано.
- Коли з’ясовується, що особа – підписант домовленостей, не уповноважений їх підписувати (вже не є директором або власником, в його відношенні є обмеження по сумах договорів і т.д.)
- Партнер не зареєстрований або не має ліцензії на виконання того виду діяльності, який буде прописаний в договорі. Або ваш потенційний партнер має дозвіл на великий спектр видів діяльності в різних сферах.
- Підозріло, якщо підприємство потенційний партнер багаторазово змінювало місце розташування (адресу), назву.
- Чим молодше компанія, тим більше ризиків викликає співпраця з нею.
- Якщо в списку засновників є офшори, то це також привід задуматися.
- Дуже малий розмір статутного фонду (1000-2000 тис. грн)
- Якщо прийом і реєстрування податкових накладних підприємства припинені.
- Якщо присутня заборгованість по оплаті праці, аліментах.
ВАЖЛИВО: Заборгованість по аліментах в Україні і присутність у відповідному реєстрі боржників автоматично обмежує можливість здійснювати майнові угоди. Нотаріус зобов’язаний відмовити в реєстрації такої угоди, а будь-який підписаний майновий договір з боржником по аліментах отримує статус недійсного.
Як убезпечити себе в роботі з сумнівним контрагентом
Варто дотриматися таких порад:
- В ідеалі зовсім з ним не працювати.
- Практикувати передоплату у розмірі 100% або більшої частини платежу.
- Залучати партнерів для гарантування зобов’язань сумнівного контрагента.
- Використовувати банківські гарантії грошових зобов’язань контрагента (акредитив).
Коментарів поки що немає...