НБУ: ограничения p2p-переводов физлиц ожидаются до конца недели

Это решение может оказать значительное влияние на финансовые операции граждан

Нацбанк Украины близок к принятию решения по ограничению p2p-переводов

Национальный банк Украины до конца этой недели планирует завершить рассмотрение вопроса об ограничении p2p-переводов для физических лиц с целью борьбы со схемами «дропов». Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью ЭП.

Схемы «дропов» подразумевают использование банковских счетов физических лиц для незаконных операций, таких как отмывание денег или уклонение от уплаты налогов. Злоумышленники используют счета посторонних лиц, что создает риски для банковской системы и безопасности граждан.

Пышный также отметил, что объявленные ранее ограничения на p2p-переводы вызвали значительный резонанс и критику. В то же время он подчеркнул важность информирования граждан о рисках, связанных со схемами «дропов». Не считая того, налоговая служба может доначислять налоги на денежные операции, совершенные через эти счета.

Какие ограничения ждать?

Заместитель председателя центробанка Дмитрий Олейник сообщил, что ограничения на карточные переводы между физическими лицами (P2P, person-to-person) составят 100 тысяч гривен в месяц, но лимиты на количество платежей, как планировалось ранее, вводить не будут.

«Мы счетчик забрали, будет только сумма, и в эту сумму не будут включать переводы на волонтеров», – сказал он в комментарии агентству «Интерфакс-Украина» в Киеве во вторник.

Замглавы НБУ добавил, что введение ограничений на входящие переводы пока не предусматривается, но будет рассматриваться в будущем.\

Почему было решено ввести ограничение?

С осени 2023 года НБУ наблюдает необычное увеличение объемов р2р-переводов через систему, а также рост количества карточек, по которым эти переводы осуществляются, и средних сумм переводов в отдельных банках.

НБУ также располагает информацией об обнаруженных «дропах» — лицах, которые за вознаграждение передают свои банковские реквизиты злоумышленникам, включая карты, счета, пин-коды и доступ к интернет-банкингу. Один «дроп» может провести через себя 2-2,5 млн. грн. в год, а общие объемы таких теневых переводов могут достигать миллиардов гривен.

«Злоумышленникам, использующим карточки физических лиц во избежание уплаты налогов и другой незаконной деятельности, станет сложнее и дороже проводить теневые платежи», — отметил на встрече с журналистами заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник.

Актуальные новости для вас

Вам могут быть полезны другие наши статьи:

Как избежать двойного налогообложения при внесении наличных денег: советы для ФЛП единщиков

BAS Online: бухгалтерия в облаке – легко, удобно, безопасно

Обновление в процедуре документальных проверок: новые правила для онлайн-коммуникаций

Кто должен установить платежный терминал с 1 января 2025 года?