НБУ обмежить p2p-перекази між фізособами: рішення до кінця тижня
Це рішення може мати значний вплив на фінансові операції громадян
Нацбанк України близький до ухвалення рішення щодо обмеження p2p-переказів
Національний банк України до кінця цього тижня планує завершити розгляд питання щодо обмеження p2p-переказів для фізичних осіб з метою боротьби зі схемами «дропів». Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю ЕП.
Схеми «дропів» передбачають використання банківських рахунків фізичних осіб для незаконних операцій, таких як відмивання грошей або ухилення від сплати податків. Зловмисники використовують рахунки сторонніх осіб, що створює ризики для банківської системи та безпеки громадян.
Пишний також зазначив, що оголошені раніше обмеження на p2p-перекази викликали значний резонанс та критику. Водночас, він підкреслив важливість інформування громадян про ризики, пов’язані зі схемами «дропів». Крім того, податкова служба може донараховувати податки на фінансові операції, здійснені через ці рахунки.
Які обмеження чекати?
Заступник голови центробанку Дмитро Олійник повідомив, що обмеження на карткові перекази між фізичними особами (P2P, person-to-person) становитимуть 100 тисяч гривень на місяць, але ліміти на кількість платежів, як планувалося раніше, вводити не будуть.
“Ми лічильник забрали, буде тільки сума, і в цю суму не включатимуть перекази на волонтерів”, – сказав він у коментарі агентству “Інтерфакс-Україна” в Києві у вівторок.
Заступник голови НБУ додав, що введення обмежень на вхідні перекази поки що не передбачається, але розглядатиметься в майбутньому.
Чому було вирішено запровадити обмеження?
З осені 2023 року НБУ спостерігає незвичайне збільшення обсягів р2р-переказів через систему, а також зростання кількості карток, з яких ці перекази здійснюються, та середніх сум переказів в окремих банках.
НБУ також має інформацію про виявлених “дропів” — осіб, які за винагороду передають свої банківські реквізити зловмисникам, включно з картками, рахунками, пін-кодами та доступом до інтернет-банкінгу. Один “дроп” може провести через себе 2-2,5 млн грн на рік, а загальні обсяги таких тіньових переказів можуть досягати мільярдів гривень.
“Зловмисникам, які використовують картки фізичних осіб для уникнення сплати податків та іншої незаконної діяльності, стане складніше і дорожче проводити тіньові платежі”, – зазначив на зустрічі з журналістами заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Актуальні новини для вас
Вам можуть бути корисними інші наші статті:
Як уникнути подвійного оподаткування при внесенні готівки: поради для ФОП єдинників
BAS Online: бухгалтерія в хмарі – легко, зручно, безпечно
Оновлення у процедурі документальних перевірок: нові правила для онлайн-комунікацій
Коментарів поки що немає...