Единый реестр банковских счетов — как коснется бизнеса Законопроект №14327?

Комитет ВР рекомендовал к принятию законопроект, учитывающий положения проектов №14327 и 14327-1. Как изменится финмониторинг для бизнеса, читайте здесь

Законопроект №14327: банковская тайна и финмониторинг по новому

23.12.2025 в Верховной Раде был зарегистрирован проект № 14327, предусматривающий внесение изменений в ряд законодательных актов о приведении в соответствие с законодательством ЕС с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Также впоследствии был представлен альтернативный законопроект №14327-1.

Оба законопроекта предусматривают ряд изменений для приведения украинского законодательства в соответствие с требованиями ЕС и направлены на присоединение Украины к SEPA и интеграции в единое европейское платежное пространство. Перечень нормативно-правовых актов, в которые планируется внести изменения, обширен от Закона о банках и банковской деятельности до КЗоТ.

Основные положения проектов:

• внедрение новых механизмов для предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (AML/CFT). Эти изменения предполагают создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц и Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований;
• существенные изменения в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов: расширение публичности информации о нарушениях, усиление регуляторной дисциплины, увеличение штрафов;
• предлагается ввести в украинском законодательстве понятие обличителя в сфере AML/CFT и установить гарантии защиты обличителей;
• одобрение высшим руководством субъектов первичного финансового мониторинга (СПФМ) политик, средств контроля и процедур мониторинга. То есть, среди прочего, банки и небанковские учреждения усилят свой мониторинг и передачу данных по счетам;
• предлагается предоставить Минфину по запросу сведения о банковских счетов и электронных кошельков физических лиц, которые получают государственные выплаты или обратились за их назначением: сюда включены данные о списании, зачислении и остатках по состоянию на определенную дату или за промежуток времени, открытие и закрытие счетов;
• усиление мониторинга относительно разногласий данных о конечных бенефициарных владельцах юридического лица и структуре собственности юридического лица в Едином государственном реестре с имеющейся информацией;
• кроме того, законопроект 14327-1 определяет особенности назначения и увольнения руководителя Государственной службы финансового мониторинга Украины, проведения аудита службы и т.д.

Комитет ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики отметил, что следует учесть положения обоих законопроектов и предложил Верховной Раде собственную доработанную версию законопроекта о SEPA.

То есть соответствующий доработанный законопроект скоро появится под новым номером, и тогда можно будет подробнее проанализировать положения, утвержденные в конечной версии проекта.

Также в заключении Комитета указано, что вступление в силу положений о предоставлении компетентным государственным органам в порядке специального доступа информации из соответствующих реестров планируется за шесть месяцев до дня вступления Украины в статус государства — члена Европейского Союза.

Новости для бухгалтера

Читайте также:

• Как ФЛП платят ЕСВ за 1 квартал 2026 года: детали и суммы
• Изменения в проведении психиатрических осмотров: усиление контроля
• Срок для оцифровки трудовых книг продлят: детали
• Учредитель исполняет обязанности директора: как оформить
• Законопроект №15116: как предлагают изменить военный учет женщин
• Закон о налоге на ОЛХ: обнародован проект
• Предельные сроки представления отчетности и уплаты налогов в апреле 2026 г.

Уважаемые читатели, обратите внимание, что информация в нашем блоге представляется исключительно опираясь на официальные источники государственных органов и сертифицированные информационные издания. Ключевые даты и числовые значения показателей действуют на дату публикации статьи, поэтому в случае их изменения мы не изменяем текст новости, а публикуем новую с актуальными данными. Во избежание ошибок в работе ищите в нашем блоге новость с более актуальной датой соответственно интересующей вас темы.